كيفية إدارة التعويم النقدي

يعتبر التدفق النقدي الكافي للدفع للموردين والموظفين والدائنين أمرًا بالغ الأهمية لنجاح عملك. تتمثل الطريقة لضمان التدفق النقدي الكافي في إدارة الأموال النقدية لشركتك بشكل صحيح ، الأمر الذي يتطلب منك تحسين جمع الأموال وصرفها. تلعب إدارة العوامات النقدية لشركتك دورًا مهمًا في إدارة النقد.

تعريف التعويم النقدي

بشكل عام ، يشير التعويم النقدي إلى الفرق بين الرصيد النقدي المسجل في الحساب النقدي لنظام المحاسبة الخاص بك ومبلغ النقد المعروض في أرصدة الحساب المصرفي لشركتك ، وفقًا لـ Lumen Learning. يحدث تعويم الصرف عندما تكتب شيكًا ولم يكن المستلم قد صرف الشيك بعد. يحدث تعويم التحصيل عندما تقوم بإيداع شيك ولكن البنك لم يضف إلى حسابك بعد. صافي التعويم هو مجموع عوامات الصرف والتحصيل.

تعويم الحساب المصرفي

تعويم الصرف يمنحك أموالاً إضافية في حسابك ليوم واحد أو أكثر ، بينما يزيل تعويم التحصيل الأموال من حسابك المصرفي ليوم واحد أو أكثر ، وفقًا لجامعة سالزبوري. لإدارة فعالة للتعويم ، يجب عليك زيادة تعويم الصرف وتقليل تعويم التحصيل. بمعنى آخر ، يجب عليك إبطاء المدفوعات وتسريع عمليات التحصيل.

إدارة تعويم الصرف

بالنسبة إلى المدفوعات ، اختر إرسال الشيكات بالبريد إلى البائعين كلما أمكن ذلك. على الرغم من أن المقرضين وبعض الدائنين - على سبيل المثال ، شركات المرافق العامة ومالك شركتك - يقومون بتقييم الرسوم المتأخرة إذا لم يتلقوا الشيك الخاص بك في وقت معين ، فإن معظم البائعين لا يفعلون ذلك.

سيكون لديك الوقت البريدي ووقت المعالجة والوقت الذي يستغرقه البنك لمسح النظام المصرفي فعليًا وتحويل الأموال من الحساب المصرفي لشركتك. يشار إلى مثال تعويم النقد المحدد هذا باسم تعويم البريد. حتى إذا أرسلت شيكات بالبريد للاستلام قبل يوم أو يومين من تاريخ الاستحقاق ، فلا يزال المستلم بحاجة إلى معالجة الشيك وإيداعه. يمنحك هذا تعويمًا أكبر بكثير مما كنت ستحصل عليه إذا دفعت عن طريق تحويل الأموال الإلكتروني أو التحويل المباشر.

إدارة مجموعة Float

لتسريع عملية التحصيل الخاصة بك ، يجب عليك ضغط الوقت بين استلام النقود والشيكات وإيداعها في البنك. للقيام بذلك ، يمكنك تخصيص صندوق بريد لجميع مدفوعات الفواتير. هذا يقلل من احتمال ضياع الشيكات في البريد في الطريق إلى مكتبك.

بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك إعداد إيداع عن بعد مع البنك الذي تتعامل معه. سيمكنك ذلك من إيداع الشيكات في يوم وصولها ، بمجرد أن يسجل كاتب الحسابات أو كاتب الدفع الشيكات في نظام المحاسبة الخاص بك. بدلاً من ذلك ، بالنسبة للعملاء الذين يدفعون نفس المبلغ كل شهر ، يمكنك تقديم قسائم الدفع التي تسمح لهم بإيداع مدفوعاتهم مباشرة في الحساب الجاري لشركتك.